Что такое скам в криптовалюте: шесть популярных видов мошенничества
Виртуальная валюта — лакомая добыча для злоумышленников, поэтому они постоянно разрабатывают все новые способы обмана. Расскажем о самых популярных видах скама и научим им противостоять.
Что такое криптовалюта? Это цифровые деньги без физического носителя. В их основе — блокчейн и цепочка данных, блоки которой разбросаны по всему свету. В отличие от традиционных денег, которые выпускают государства, криптовалюты не подконтрольны банкам. Это и привлекает инвесторов. Стоимость цифровых денег определяется исключительно спросом и предложением. Переводы проходят без посредников, а информация о транзакциях фиксируется в блокчейне. Первая криптовалюта — биткоин (Bitcoin) — появилась в 2009 году. Ее протокол разработал человек или группа людей под псевдонимом Сатоши Накамото.
Виды скама
Слово «скам» происходит от английского scam, что значит «афера». Скам-проекты в криптовалюте — это мошеннические схемы, с помощью которых злоумышленники получают деньги или личную информацию.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Юрий Митин, управляющий партнер юридической компании «Интеллектуальная защита», эксперт
СКАМ в криптовалюте — любое мошенничество, которое связано с цифровыми активами: обман, хищение, манипуляции с ценами и другие действия. В отличие от обычных финансовых мошенников, скамеры (воры) в крипте часто используют анонимность блокчейна и сложность регулирования, чтобы замаскировать действия и уйти от ответственности. Явный признак скама — обещание сверхприбыли или нереальных возможностей, которые не имеют под собой реальной основы.
ФИШИНГ (от англ. phishing/fishing — «рыбалка»). Одна из самых популярных схем мошенничества в криптомире — мошенники «ловят» жертв на «крючок», играя на желании легко обогатиться. Аферисты рассылают письма-обманки или создают поддельные сайты, которые выглядят как настоящие криптовалютные биржи и сервисы. Их задача — заставить получателя перейти на подставной ресурс и ввести свои данные.
Примеры:
- человек получает письмо от имени популярной биржи, в котором его просят обновить данные. Он переходит по ссылке, попадает на поддельный сайт и теряет свои активы;
- «нигерийские письма» — письма, в которых, к примеру, сообщают о смерти дальнего родственника и причитающемся наследстве. Получателю надо лишь сообщить свои данные, чтобы подтвердить родство, и дать адрес криптокошелька. Конечно, информация попадает к мошенникам.
Мошеннические ICO
При фальшивом ICO (от англ. Initial Coin Offering — «первичное предложение монет») компания предлагает инвесторам вложиться в новый криптовалютный стартап и обещает быструю прибыль. После сбора средств обычно выясняется, что проект фиктивный, а деньги уже не вернуть.
Пример:
- потенциальные жертвы получают «уникальное» предложение — например, инвестировать в запуск и развитие инновационной криптовалюты и получить первые монеты. В самом простом сценарии проект просто не получит никакого развития, а организаторы скроются.
Пирамида
Схема, хорошо знакомая старшему поколению, успешно мигрировала в мир цифровой валюты. Деньги все так же выплачивают за привлечение новых инвесторов, а не за счет реальной прибыли. Когда приток вкладчиков прекращается, схема рушится.
Помните, здесь зарабатывают только основатели. Если решите поучаствовать в широко известном проекте, скорее всего, наживете только долги.
Пример:
- новая инвестиционная платформа обещает высокую доходность и агитирует участников вкладывать деньги и приглашать друзей и членов семьи. Чем больше — тем выше выплаты.
Ранним инвесторам действительно выплачивают деньги за счет средств новых участников. Но как только вкладчики и инвесторы перестают приходить, пирамида рушится — и большинство теряет свои вложения.
Накачка и сброс (Pump and dump)
Мошенники скупают малоизвестную криптовалюту, искусственно создают ажиотаж и повышают ее цену (от англ. pump — «накачка»). После этого они массово продают свои активы, обрушивая стоимость (от англ. dump — «сброс»), оставляя мелких инвесторов с убытками.
Примеры:
- в новом телеграм-канале запускают рекламу малоизвестной монеты, обещая быстрый рост курса валюты. К делу могут привлечь известных инфлюенсеров. Цена действительно взлетает благодаря массовому притоку людей, после чего администраторы канала продают свои токены — цифровые активы, а цена резко падает.
С некоторой натяжкой сюда можно отнести новые криптовалюты TRUMP и MELANIA, которые быстро набрали стоимость и так же быстро потеряли. Кто-то успел заработать, но большинство потеряло деньги. Например, в сети завирусилось видео о паре из России, которая лишилась около 10 млн рублей.
Розыгрыши
Так называемые гивы (от англ. giveaway — «раздача»). Мошенники обещают разыграть криптовалюту, но сначала требуют отправить небольшую сумму для подтверждения участия. Затем мошенники исчезают.
Пример:
- в соцсетях появляется объявление о розыгрыше Bitcoin от имени известного человека. Для участия требуется отправить небольшую сумму на указанный адрес. Взамен жертва обмана не получает ничего.
Выдергивание коврика (Rug Pull)
Разработчики проекта неожиданно исчезают с деньгами инвесторов после запуска проекта и привлечения средств.
Они могут закрыть доступ к платформе, вывести все средства на неизвестные кошельки или просто перестать отвечать на вопросы сообщества.
В отличие от мошеннических ICO, где организаторы ограничиваются лишь обещаниями и на этом этапе выманивают деньги, в Rug Pull поверить легче — однако рано или поздно реальный проект прекращает существовать.
Пример:
- недобросовестные разработчики создают децентрализованную биржу и привлекают значительные инвестиции. Когда они собирают достаточно денег, просто выключают биржу и исчезают.
Как не нарваться на злоумышленников
Криптовалюта дает новые возможности для инвестиций и финансовых операций. К сожалению, у мошенников полно способов обмануть доверчивых людей.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Роман Суднев, CEO LegendsGroup LLC, криптоэксперт
С ростом популярности криптовалют мошенники совершенствуют свои методы, поэтому инвесторам необходимо сохранять критическое мышление.
Никогда не полагайтесь исключительно на обещания высокой доходности. Если предложение кажется слишком заманчивым, тщательно его проанализируйте и поищите независимые отзывы.
Перед вложением средств изучите историю проекта, проверьте информацию о команде и оцените прозрачность процессов.
Пока законодательная база в сфере криптовалют только развивается, риск столкнуться с мошенничеством остается высоким.
Вот несколько советов, которые помогут не попасться на удочку мошенников и обезопасить ваши средства:
- Прежде чем инвестировать в проект или переходить по ссылкам, всегда проверяйте информацию. Ищите отзывы о компании или проекте, изучайте команду разработчиков и их репутацию.
- Выбирайте только проверенные биржи и кошельки для хранения активов. Обратите внимание на уровень безопасности платформы, наличие двухфакторной аутентификации и другие меры защиты.
- Никогда не делитесь личными данными или ключами доступа с третьими лицами. Будьте осторожны с электронными письмами и сообщениями от незнакомцев, которые просят предоставить информацию.
- Избегайте слишком хороших предложений и обещаний быстрой прибыли. Инвестируйте только те средства, которые готовы потерять, и рассматривайте криптовалюту как долгосрочную инвестицию.
- Убедитесь, что ваше программное обеспечение для работы с криптовалютой всегда обновлено до последней версии. Это поможет защититься от уязвимостей и атак.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Антон Шустиков, CEO просветительского проекта CakesCats
Главное правило крипты — не верить в чудеса. Если вам обещают 100% прибыли за неделю, если проект выглядит слишком идеально, если надо «отправить немного денег, чтобы получить больше», — это скам.
Также помните, что проекты часто закрываются просто из-за некомпетентности или появившейся в процессе жадности.
Люди могут запустить биржу без опыта, привлечь деньги, а потом все схлопнется — не потому что они воры, а потому что просто не справились.
Разница в том, что честные проекты пытаются компенсировать хоть что-то, а скамеры просто исчезают.
Если вы не хотите рисковать, используйте проверенные и надежные инвестиционные инструменты. Откройте вклад в Совкомбанке на выгодных условиях и получайте реальную прибыль без риска столкнуться с мошенниками.
Зная, как устроен скам в криптовалюте и принимая меры предосторожности, вы сможете минимизировать риски. К сожалению, от действий злоумышленников не застрахован никто. Если вы все-таки попадетесь на удочку мошенников, вернуть свои деньги будет крайне сложно.
МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА
Дмитрий Клинков, адвокат Адвокатской палаты г. Москвы, заместитель председателя МКА «Клинков, Пахомов и партнеры»
Если вы стали жертвой мошенничества, необходимо самому грамотно собрать доказательственную базу, при необходимости привлечь разных специалистов и подать заявление в полицию.
Однако на практике расследование вызывает трудности у правоохранителей — в том числе из-за крайне маленькой практики по раскрытию и расследованию данного вида уголовных дел.
Злоумышленники каждый день придумывают новые способы обмана — никогда не верьте обещаниям легкого заработка.
Проводите тщательное исследование любого нового предложения на рынке криптовалют и будьте осторожны, если решили вложить деньги в малоизвестные проекты.
https://journal.sovcombank.ru/investitsii/chto-takoe-skam-v-kriptovalyute-shest-populyarnih-vidov-moshennichestva
Как мошенники крадут ваши деньги с помощью «щедрых» криптокошельков
«С меня — сид-фраза, с вас — помощь в переводе моих денег в другой кошелек»
Начнем с азов. Сид-фраза — это уникальная последовательность случайно сгенерированных осмысленных слов, необходимая для восстановления доступа к криптокошельку. И когда кто-то делится своей сид-фразой, то есть фактически ключом к собственному кошельку, — это выглядит очень и очень подозрительно. Давайте на секунду представим, что прочитавший любой из этих комментариев — не совсем добросовестный человек, и вместо помощи новичку он не откажется заглянуть в чужой кошелек, благо ключ к нему практически у него в кармане. Открыв кошелек, он с удивлением обнаруживает его набитым USDT — это токен TRC20 в сети TRON, привязанный к стоимости доллара США. В денежном эквиваленте в кошельке лежит, например, 5000 долларов. Что же человеку делать дальше? Правильный ответ: вспомнить поговорку про бесплатный сыр и мышеловку и вынуть руку из чужого кошелька.
В ЧЕМ ПОДВОХ. Вот как это работает: мошенник, притворяясь наивным пользователем, выкладывает в сеть сид-фразу. Ничего не подозревающий новичок получает доступ к кошельку, видит там $5000 и ослепленный жадностью пытается перевести средства. Но тут возникает проблема. Для перевода криптовалюты в сети TRON нужно дополнительно $1-2 доллара.
Поддавшись соблазну, жертва вносит несколько долларов на покрытие комиссии.
Как только платеж совершен, деньги исчезают, а обещанные $5000 остаются недоступными. Человек может попробовать еще раз, внеся еще пару долларов, но мы все знаем, что это не сработает. Хитрость в том, что кошелек и его содержимое привязаны к другому аккаунту. Ваши деньги сразу уходят в карман мошенника. $2 могут показаться мелочью, но таких «жертв» много.
МОРАЛЬ ИСТОРИИ. Преследуя чужое богатство, можно с легкостью потерять свое.
Петренко Игорь Николаевич
Для получения контактных данных
(email, телефон и адрес),
зарегистрируйтесь