Нелегальные участники финансового рынка попали в список регулятора

В последнее время медиасреда пестрит предложениями быстрого заработка. Гражданам предлагают вложить деньгив в высокодоходные проекты либо обещают закрыть долги. При этом СМИ и интернет используются в качестве имиджевой площадки. Как не оказаться в числе тех, кто «раскручивает» нелегалов, и можно ли доверять объявлениям в масс-медиа, рассказали в Дальневосточном ГУ Банка России.

– Можно ли доверять объявлениям в СМИ и интернете?

– Прежде чем заключать договор с той или иной финансовой организацией, нужно проверить, легально ли она работает. Это правило справедливо и для СМИ, которые хотят быть уверенными в законности действий своих рекламодателей, и для граждан, обращающихся в финансовую компанию за услугой. Проверить лицензию участника финансового рынка можно в «Справочнике финансовых организаций» на сайте Банка России.

Кроме того, в июне Банк России начал публиковать не только данные о добросовестных участниках финансового рынка, но и списки компаний с признаками нелегальной деятельности. Если организации, с которой вы планируете заключить договор, нет среди благонадежных участников финансового рынка, то возможно, что она уже есть в списке тех организаций, обращение в которые связано с большим риском. И если вы столкнулись с такой компанией, ни в коем случае не связывайтесь с ней. Если же сведений об организации, предлагающей финансовые услуги, вообще нет на сайте Банка России, то следует сообщить о ней регулятору. Это можно сделать через раздел «Интернет-приемная».

– По какой причине финансовые организации могут оказаться в списке нелегалов?

– Все организации, работающие на рынке финансовых услуг, должны иметь лицензию Банка России или быть включенными в соответствующий государственный реестр. Если это условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет свою деятельность незаконно, и потребители рискуют быть обманутыми.

Существуют и другие критерии, например агрессивная реклама, гарантирование высокой доходности, обещание прибыли за счет привлечения новых людей и так далее. Регулятор выявляет нелегальных участников по совокупности этих признаков.

В постоянно обновляющемся списке уже около 2 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых регулятор выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Среди них есть приморские организации, которые ранее были исключены из государственного реестра микрофинансовых организаций, но продолжали оказывать услуги под прежним брендом и вводить в заблуждение потенциальных заемщиков. Это, например, «Аллонж», «Зеленый клевер», «Хапи», «Займ Рубин Приморье».

В список также попали компании, предлагающие сверхвыгодные инвестиции, товары «за полцены» и активно рекламирующие свои «услуги» через социальные сети – Finiko, Antares и Synergy. В их работе были выявлены признаки финансовых пирамид.

Организаторы Finiko, например, обещали постоянный пассивный доход, решение финансовых проблем, закрытие долгов, возможность покупки автомобиля и недвижимости по сниженной цене. Другие подобные компании предлагали инвестировать в криптовалюты, зачастую несуществующие или ничего не стоящие. В итоге «клиенты» этих организаций, поверив пустым обещаниям, просто теряли деньги.

– Сколько нелегальных компаний из списка действует на территории Приморья?

– С начала прошлого года Дальневосточное главное управление Банка России выявило 88 организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Большинство из них (90%) осуществляли деятельность черных кредиторов. Сейчас информация о них внесена в опубликованный список.

– Эти компании в интернете раскручиваются довольно быстро, как не оказаться на крючке у одной из них?

– Прежде чем отдавать свои деньги или брать взаймы, нужно критически осмысливать предложения финансовых организаций.

Если вы все-таки оказались клиентом такой компании и вам не удается вернуть свои деньги, обращайтесь в правоохранительные органы. Эта информация может помочь в работе по пресечению подобной деятельности, так как регулятор выявляет нелегальных участников финансового рынка, используя собственную систему мониторинга, а также обращения граждан и организаций.

Если вы или ваши близкие столкнулись с мошенничеством на финансовом рынке или узнали о таких компаниях – не молчите. Сообщайте об этом в правоохранительные органы и в Банк России. Предание огласке поможет другим людям избежать риска быть обманутыми.

– Совсем недавно Госдума в третьем чтении приняла закон о внесудебной блокировке мошеннических сайтов, что изменится?

– Это позволит более оперативно реагировать на их появление, поскольку Банк России наделяется правом принимать решения о включении таких сайтов в единый реестр доменных имен и сетевых адресов, содержащих запрещенную информацию, для их последующей возможной блокировки. Кроме того, указанный законопроект предоставляет регулятору право действовать через суд и Роскомнадзор после вступления судебного акта в силу.



Добавить комментарий

Войти через соцсети