Журнал лидеров Приморского бизнеса
Ежемесячный бизнес-журнал для руководителей
Журнал лидеров Приморского бизнеса

Невозможно быть одновременно профессионалом во всех областях бизнеса. Но можно прочесть, что пишут твои коллеги из журнала, который с 1998 года выстраивает коммуникационную площадку для прямого обмена полезной информацией между руководителями.

КД-онлайн  Консалтинг   Клуб директоров   Подписка   О нас   Прайс  
Поиск
Расширенный поиск
Архив журналов
Классификатор
Регион
Консалтинг
Финансы
Внешне экономическая деятельность
Право
Безопасность
Страхование
Строительство Недвижимость
Производство
Рыбный базар
Экология и бизнес
Торговля
Сервис и услуги
Перевозки
ПроДвижение
Справочники
Телекоммуникации
Полиграфия
Наука, образование, медицина
Туризм, спорт, отдых
Ипподром
Бизнес и культура
Справочники
Адвокаты Владивостока
Адвокаты Края
Нотариусы Владивостока
Нотариусы Приморья
Выставка
Фотография
Живопись
АртМагазин
Расписания
Авиалинии
Движения автобусов

Дальневосточное главное управление Центрального банка Российской Федерации
(423) 222-87-91




ИДЕНТИФИКАЦИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ


Одной из важных целей Российской Федерации является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В целях создания такого механизма был издан Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон №115-ФЗ).

В целях реализации данного закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (банки, ломбарды, страховые компании, кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации и др.) обязаны до приема на обслуживание клиента-физического лица (например, до открытия банковского счета, осуществления валютообменной операции, заключения договора микрозайма) провести его идентификацию.

Идентификация физического лица (в том числе иностранного гражданина) предполагает установление следующих сведений о нем: фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии). При этом в качестве документа, удостоверяющего личность, физическое лицо может предоставить следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт, паспорт моряка, удостоверение личности военнослужащего или военный билет, а также иные документы, указанные в Положении Банка России от 19.08.2004 №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Помимо полной идентификации в отношении физического лица в определенных случаях, установленных вышеназванным Федеральным законом, может проводиться упрощенная идентификация, которая предполагает установление меньшего объема сведений в отношении клиента-физического лица, а именно: фамилии, имени, отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего личность.

Необходимо знать, что физическое лицо не подлежит процедуре идентификации, если оно:

• покупает или продает наличную иностранную валюту на сумму, не превышающую 15000 рублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей;

• осуществляет платеж или оплачивает страховую премию посредством передачи организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, наличных денежных средств на сумму, не превышающую 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Кроме того, физическое лицо не идентифицируется, если оно обратилось в банк для перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации, в пользу органов государственной власти и органов местного самоуправления, учреждений, находящихся в их ведении, получающих денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации, а также при предоставлении клиентом-физическим лицом кредитной организации денежных средств в целях увеличения остатка электронных денежных средств, если сумма денежных средств не превышает 15000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15000 рублей.

Исключением при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета являются случаи, когда получателем переводимых денежных средств является физическое лицо или некоммерческая организация (кроме религиозных и благотворительных организаций, зарегистрированных в установленном порядке) либо организация, созданная за пределами территории Российской Федерации. В этих случаях идентификация клиента-физического лица, которое осуществляет перевод денежных средств, проводится.

Во всех вышеперечисленных случаях, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они вправе провести идентификацию клиента-физического лица.

Клиенту-физическому лицу необходимо помнить, что если операция от его имени совершается представителем, последний также подлежит идентификации в установленном порядке.

Отдел по связям с общественностью Дальневосточного ГУ Банка России


К ЭТОЙ СТАТЬЕ ЕЩЕ НЕТ КОММЕНТАРИЕВ
Ваш комментарий
Ваше имя:

Введите число:

Осталось знаков:700
Русское зарубежье

Опрос
Есть ли у вас свой сайт и устраивает ли вас его состояние на данный момент?
Да есть, состояние устраивает
Да есть, состояние не устраивает
Нет сайта, но хотелось бы сделать
Для ведения бизнеса мне сайт не нужен
Разработка и продвижение сайтов

Топ статей
Заполним анкету, господа!
Закон Парето может озолотить
Особенности национальной работы и эргономика
Поступление иностранных инвестиций в Приморье
История одного барреля
Услуги зарубежных страховых компаний в России
Финансовый анализ предприятий в России
Гешефты от Нориты
История русской кухни
Ипотека вчера, сегодня или завтра
Рассылка новостей
Реальная экономия на междугородней связи!

Copyright © 2002-2014 Клуб Директорв Developing by Web-Director bazar454070@yandex.ru
Hide|Show