---

Практика использования оффшорных компаний

Организация банковского бизнеса в разных странах

Гернси и Джерси. Практически все банки хороши для долговременного хранения денег. Процентные ставки по долгосрочным депозитам выше, чем где-либо в Европе; доход по счетам выплачивается без удержания налогов. Многие банки Джерси и Гернси имеют прекрасную репутацию по управлению средствами клиентов на международных рынках ценных бумаг.

Багамские острова. Если ваша компания не ведет бизнес с резидентами США (и тем более, если она сама не зарегистрирована в Штатах), то Багамские острова очень неплохой вариант для размещения корпоративного счета. Старайтесь выбирать банки с максимальным собственным капиталом или дочерние банки известных швейцарских или британских банков. Сейчас на Багамских островах зарегистрировано более 400 банков, так что выбирать есть из чего. Многие известные иностранные банки тоже представлены там своими отделениями. Согласно закону о банках, за разглашение информации о банковском счете полагается штраф в 5000 долларов. Это правило относится к сотрудникам самих банков, а также к директорам компании, ее сотрудникам, работникам по найму, адвокатам и аудиторам. Единственный случай, когда допускается раскрытие информации, – это решение Верховного Суда Багамских островов по уголовному делу.

Федерация Сент-Кристофер и Невис. Условия банковского обслуживания в целом похожи на практику в остальных оффшорных центрах Карибского региона, однако, у банков на Сент-Киттс и Невис есть ряд особенностей (если не сказать странностей). В настоящее время местные банки принимают вклады только в американских долларах и восточно-карибских долларах (местная валюта региона), что очень неудобно. В дополнение к этому, относящиеся к сделкам в иностранной валюте правила предусматривают, что если сумма на счете вдруг окажется менее 1000 долларов США, то счет должен быть закрыт и в течение года не может быть открыт в том же банке. Слишком много странностей для таких маленьких островов.

Нидерландские Антильские острова. Неплохое место для открытия оффшорного счета, совершенно непригодное, однако, для любителей истинной банковской секретности. Согласно Ордонансу 1994 г. <О надзоре за банками и кредитными учреждениями>, правительственные органы теперь могут вторгаться в деятельность банков, банки обязаны вести отчетность в более изощренных формах, а центральный банк может предоставлять <помощь> иностранным центральным банкам. Вот так, ни больше, ни меньше. В дополнение к этому, Ордонанс <Об отмывании денег> вводит в обязанность банков заполнять специальные формы отчетности на все операции, которые кажутся банку <необычными>.

Каймановые острова. Банки любят работу с крупными суммами и тяготеют к стабильным счетам в стиле private banking, то есть банковского управления активами, а не к текущим бизнес-счетам. У Каймановых островов существует подписанный договор с США о раскрытии информации, поэтому, если вы имеете основания опасаться вторжения в свой банк американских спецслужб, будьте аккуратны.

Теркс и Кайкос. Банковская система этих островов не такая развитая, как на Багамах или Кайманах, но несколько международных известных банков там все же присутствует. Банки этого островного Карибского государства только недавно стали избавляться от ореола мафиозной <прачечной> денег, и сейчас в целях привлечения легитимных капиталов на островах введены достаточно жесткие процедуры работы с подозрительными капиталами.

Британские Виргинские острова. На островах создано большое число банков, часть из которых работает в оффшорном режиме и обслуживает исключительно свою группу компаний. Среди универсальных банков много известных имен. На островах можно открыть любой тип счета, хотя счет с управлением будет для банка предпочтительней. Типичным является требование большого остатка на счете.

Восточная Европа. Банки Восточной Европы только становятся на ноги и поэтому изо всех сил стараются завлечь к себе клиентов. Иногда это означает предложение более выгодных (по сравнению с солидными международными банками) условий обслуживания. Общие советы дать сложно, однако, не спешите сбрасывать эти банки со счетов.

Предостережение. Как в любых банках из нестабильных стран, не рекомендуем размещать там долгосрочные депозиты (даже годовые), однако, для текущих переводов денег (при условии, что счет регулярно обнуляется, и деньги переводятся в более надежное место) эти банки вполне можно использовать.

Латвия, Литва, Эстония. С точки зрения разумного предпринимателя, прибалтийские банки хороши лишь для перемещения денег, но пока что не для их хранения.

Положительные черты:

общая натянутость отношений между Россией и Прибалтикой гарантирует, что требования российских властей о раскрытии информации не будут, по крайней мере, исполняться автоматически;

банки еще очень молодые, поэтому условия обслуживания гораздо лучше, чем у стабильных западных банков;

банки приучены к работе с оффшорными компаниями (некоторые из них прямым текстом в рекламе приглашают оффшорные компании к сотрудничеству), поэтому не задают лишних вопросов; то же относится к работе с большими суммами наличных денег;

в то время как во всем мире идет постепенное вытеснение кодированных счетов (вместо имени клиента счет идентифицируется только номером), в Латвии банки вовсю предлагают такие счета.

Если вам нужно сделать анонимный перевод денег в дальнее зарубежье, более удобного средства, чем номерной латвийский счет, придумать невозможно.

---

---