Центробанк усиливает контроль
Банк России акцентирует внимание кредитных организаций на необходимости исключения случаев принятия решения о расторжении банковского счета на основании обстоятельств, напрямую не связанных с риском совершения клиентом операций в целях отмывания доходов, полученных преступным путем.
Продолжение. Начало в №214
Ранее Центробанк обращал внимание кредитных организаций на то, что наличие нескольких признаков, указывающих на сомнительность сделки, не является самостоятельным основанием для отказа или расторжения договора банковского счета с клиентом. Более того, ни для кого не секрет, что имели место случаи отказа банков от заключения договора банковского счет или в проведении операции по основаниям, напрямую не связанным с рисками отмывания доходов, полученных преступным путем.
Центробанк обратился ко всем кредитным организациям в письме от 10 ноября 2017 года №29-МР с рекомендациями анализировать признаки, указывающие на наличие риска, в комплексе, а также принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск сомнительной сделки, в отношении конкретной операции клиента (например вид осуществляемой операции не рекомендуется принимать во внимание как единственный фактор, влияющий на оценку риска, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом). При наличии обращений клиентов банков о необоснованном, по их мнению, принятии решения об отказе или расторжении договора банковского счета поступающая информация будет подвергаться дополнительной тщательной оценке со стороны Банка России путем анализа запрашиваемых банками документов, информации и пояснений на предмет обоснованности принятия такого решения кредитной организацией.
Если у вас возникли проблемы с банком, вы всегда можете обратиться к нам! Мы знаем, как действовать в таких ситуациях.
Ильина Наталья Анатольевна
Для получения контактных данных
(email, телефон и адрес),
зарегистрируйтесь