Клуб директоров

20
лет

904
директоров

5860
статей





Существует ли «законная» обналичка?

Исчерпывающего перечня критериев прозрачных финансовых операций нет. Поэтому даже формально безупречная транзакция может вызвать претензии как со стороны банков, так и со стороны контролирующих органов. Регуляторы обязывают банки уделять особое внимание транзакциям, если они соответствуют довольно субъективным и оценочным признакам, например в случае отличия сделки от обычной рыночной практики.

В совокупности с другими доказательствами зачастую и суды принимают как факты незаконного обналичивания через выплаты дивидендов, на хозяйственные нужды компании или по договорам займа (определение Верховного Суда РФ от 29 мая 2016 года №302-КГ16-5816, от 29 июля 2016 года №307-КГ16-8728 и другие).

В перечень легальных методов обналичивания денежных средств не включены операции с использованием платежных карт премиального и массового сегмента. В этом случае предприятие проводит массовую рассылку на пластиковые карты физлиц, с которых затем участники затем снимают наличность. Центробанк в последнее время уделяет таким операциям пристальное внимание. ЦБ рекомендует немедленно отключать дистанционные каналы обслуживания для сомнительных клиентов, блокировать средства, которые поступили по «веерным рассылкам», а также не открывать таким клиентам счета и не выдавать новые карты.

Предлагается значительно снизить лимиты по снятию наличных по премиальным картам. Банкиры пока противятся этим инициативам, но, судя по практике, лимиты будут снижены. Таким образом, ЦБ ведет адресную и точечную охоту за «обнальщиками», усложняя их бизнес. Сейчас эта работа приняла массовый характер. Наиболее часто об этом говорят клиенты Сбербанка. Возникает ситуация «охоты на ведьм», когда одно только подозрение в противоправных действиях становится главным обвинением. Банки хоть и не обязаны расставаться с такими клиентами, но раз уж человек попал в поле зрения ЦБ, то банку проще прекратить с ним сотрудничество, чтобы в дальнейшем не потерять лицензию.

Не знаете, как быть дальше? Спрашивайте - отвечаем на все вопросы!

Звоните! 8 (423) 2220-130


Пузанкова Лариса Владимировна

Должность:
генеральный директор
Компания:
ООО Фирма «Аудит-Эксперт»
Сайт:
www.audit-vl.ru

Для получения контактных данных
(email, телефон и адрес),
зарегистрируйтесь


Комментарии к статье. Напишите свой комментарий первым.

Введите цифры на картинке