Клуб директоров

21
лет

906
директоров

5886
статей



Отдельные виды банковских операций с наличной иностранной валютой с участием физлиц

В соответствии со статьей 9 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» и Инструкцией Банка России от 16.09.2010 №36-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», кредитные организации могут осуществлять следующие операции с наличной иностранной валютой и чеками с участием физических лиц:

  1. Покупка и продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту РФ.
  2. Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) - конверсия.
  3. Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств).
  4. Покупка и продажа чеков за наличную валюту РФ и наличную иностранную валюту.
  5. Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо.
  6. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц и выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.
  7. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.
  8. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте РФ.
  9. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте и в валюте РФ.
  10. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из РФ по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
  11. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в РФ без открытия банковских счетов в пользу физических лиц.
  12. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте и в валюте РФ.
  13. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте и в валюте РФ.

Перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой, а также перечень иностранных валют, операции с которыми осуществляются конкретной кредитной организацией, определяются ею самостоятельно в соответствии с вышеназванной инструкцией. Кроме того, кредитной организацией самостоятельно решается вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств.

В помещениях кредитной организации, осуществляющей операции с наличной иностранной валютой и чеками, в доступном для обозрения месте должна размещаться информация об условиях их проведения, в том числе сведения о наименовании уполномоченного банка, адресе и номерах телефонной связи, перечне осуществляемых операций, курсах иностранных валют, размерах взимаемого комиссионного вознаграждения, правилах приема поврежденных денежных знаков иностранных государств и т.д.

Кредитная организация при проведении операций с иностранной валютой не вправе устанавливать своими внутренними документами:

  • ограничения по номиналу и годам выпуска находящихся в обращении денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств);
  • ограничения по суммам покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты;
  • разные курсы иностранных валют для разных номиналов денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств).

 В соответствии с Указанием Банка России от 14.08.2008 №2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации», в случае выявления кассовым работником дефектов и повреждений у принятых денежных знаков иностранного государства или чеков возможность осуществления операций с такими денежными знаками определяется в соответствии с порядком приема поврежденных денежных знаков иностранных государств, определенным кредитной организацией. 

Поврежденные банкноты, не имеющие признаков подделки, могут быть куплены за рубли либо заменены на неповрежденные банкноты, монету соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств) или на неповрежденные банкноты, монету другого иностранного государства (группы иностранных государств), либо приняты для зачисления на банковский счет, счет по вкладу клиента, либо приняты на инкассо с учетом условий их приема эмитентами.

Отдел по связям с общественностью Дальневосточного ГУ Банка России


Киселев Евгений Юрьевич

Должность:
проректор по научно-методической работе НОУ ВПО «Открытый институт», кандидат химических наук, государственный советник Приморского края второго класса
Компания:
Открытый юридический институт
Сайт:
www.oji.ru

Для получения контактных данных
(email, телефон и адрес),
зарегистрируйтесь