---

Инвестиционный счет: новые возможности Forex

Инвестиционный счет – особый финансовый счет для работы на рынке FOREX, позволяющий инвестору (физическому либо юридическому лицу) передавать свои средства в доверительное управление успешному трейдеру без их физического перевода на счет трейдера. Управление и контроль за сделками на инвестиционном счете осуществляется через Интернет-платформу брокерской компании либо торговый терминал, установленные на ПК.

Инвестор самостоятельно выбирает одного или несколько управляющих, исходя из результативности их сделок, анализируя критерии доходности и надежности. Передача средств в доверительное управление (прикрепление инвестиции) происходит после принятия инвестором оферты управляющего, содержащей условия, в т.ч. по вознаграждению управляющего в процентном выражении от прибыли сделок, минимальному и максимальному размеру инвестиций, временному интервалу по управлению инвестицией и т.д.

Инвестор также имеет возможность предложить средства в управление на своих условиях (оферта инвестора). Прикрепление счета на этих условиях возможно после того как один или несколько управляющих примут их, оформив в виде собственной оферты.

К одному управляющему может быть прикреплено неограниченное количество инвестиций. Все риски по сделкам инвестор берет на себя.

Брокер выступает техническим посредником сделок, предоставляет программное обеспечение для их совершения, а также является гарантом достоверности информации по сделкам управляющих и сохранности средств в процессе их ввода/вывода в рамках инвестиционного счета. В качестве вознаграждения брокер получает спред по торгуемым финансовым инструментам.

ПРЕИМУЩЕСТВА ИНВЕСТИЦИОННОГО СЧЕТА

Для инвесторов:

• получение более высокой доходности капитала по сравнению с размещением средств на банковских депозитах;
• инвестору не обязательно обладать специальными знаниями по торговле на FOREX и заниматься анализом этого рынка, т.к. торговые решения принимаются опытными управляющими;
• привязка инвестиционного счета сразу к нескольким управляющим позволяет получить максимальный профит от торговли различными валютными парами и по различным стратегиям;
• каждая инвестиция осуществляется через отдельный субсчет, что позволяет оценивать ее эффективность и гибко управлять капиталом;
• участие в сделках собственного капитала управляющего усиливает его ответственность, стимулирует к принятию более продуманных решений в процессе сделок, что одновременно способствует получению большей прибыли инвестором;
• есть возможность предложить собственную оферту;
• есть возможность страхования инвестиционного счета, что минимизирует торговые риски.

Для управляющих:

• возможность оборачивать значительные средства на FOREX и получать прибыль, не имея изначально достаточного стартового капитала;
• самостоятельное определение условий оферты позволяет сформировать конкурентное преимущество по сравнению с другими управляющими, привлечь большее количество инвесторов, увеличив прибыль.

ОПТИМИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ

Несмотря на то, что множество применяемых на FOREX стратегий и волатильность рынка не позволяют говорить о существовании единого наиболее успешного алгоритма в подборе управляющего, можно выделить ряд правил, которые помогают минимизировать риски и увеличить прибыль. Анализируя результаты работы управляющих, следует руководствоваться как критерием доходности, так и надежности. В первом случае оценивается средняя доходность в процентах за период, определенный инвестором как предполагаемый горизонт инвестирования (дни, недели или месяцы).

При этом показатель сопоставляется с динамикой за последний период – день, неделю или месяц. Во втором случае рассматривается средняя загрузка капитала, показывающая, какую в среднем часть средств управляющий использует для обеспечения открытых позиций. Чем он ниже, тем меньше риски.

В качестве дополнительных критериев отбора можно рассматривать процент прибыльных сделок и продолжительность работы управляющего.

Для оптимизации прибыли следует также преодолеть типичные ошибки, совершаемые начинающими инвесторами. Так, часто инвесторы спешат закрыть позицию, имеющую текущий убыток, либо открепляются от управляющего после получения некоторой просадки своего депозита. Следует понимать, что текущий убыток по открытой сделке, который порой может длиться от нескольких часов до нескольких дней, не мешает управляющему в конечном итоге выйти на прибыль и зафиксировать ее. В то же время наличие одной или нескольких подряд убыточных сделок еще не свидетельствует о невозможности получить прибыль по итогам торгового периода. Следует понимать, что на FOREX невозможно торговать без просадок – временного сокращения размера счета. Главное – чтобы по истечении торгового периода баланс результатов сделок был положительным.

---

---